投資信託/投資ファンドの意味と情報/説明と解説
利益を得るため、事業に資金を投下する出資を投資と言います。
投資信託/投資ファンドは、個々の投資家から募集した基金を投資目的で使い、
これによって、得た利益を個々の投資家に、出資比率に応じて配分されます。
通常、投資信託/投資ファンドは委託によって運用されるもので、
主に運用会社が行うことになります。
投資信託の種類では、株式をはじめ、公社債、追加型、単位型、クローズドエンド型、オープンエンド型、
そして会社型或いは契約型といったタイプがあります。
株式投資信託は、いわゆる契約タイプの投資信託において株式を取り入れた投資信託を指しています。
僅かでも株式が取り入れられているものは全部、株式投信になります。
公社債投資信託は、その対象として公社債を取り入れたものになります。
株式は全く取り入れられずに運用されることになります。
単位型投資信託は、募集期間においてのみ買うことができて、それ以後、追加して募集されないものを
指しています。
追加型投資信託は、運用が始まってからでも買うことができるもので、更に契約を行った後でも追加して買うことが
可能になっています。
クローズドエンド型投資信託は、投資家から寄せられた信託財産が閉鎖されており、基本的に投資家から
買取を行わないものを指しています。
オープンエンド型投資信託は、信託財産をその時の時価で解約できるもので、自由に投資家が換金することが
できるものを指しています。
つまり、資金の追加が行えるか、行えないかで、「追加型」と「単位型」に分類されています。
基準価格は、一口あたりの値段のことを言い、分配金は、出資した金額に応じて貰える配当金のことを指しています。
このような配当金及び公社債から発生する利子のことをインカムゲインと言い、有価証券の売買損益から発生する利益を
キャピタルゲインと言います。